Сбербанк опубликовал 10 причин блокировки счетов и карт ИП и физиков

Крупнейший банк страны назвал 10 официальных причин, из-за которых работникам и ИП могут заблокировать зарплатные и кредитные карты. Сверьтесь со списком — если вы не попадаете в зону риска, вам нечего бояться блокировки в Сбербанке!

10 ошибочных действий, способных вызвать подозрения Сбербанка:

  • Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
  • Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
  • Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
  • Использование бизнес-карты для снятия наличных;
  • Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
  • Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
  • Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
  • Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
  • Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
  • Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Что Сбербанк одобряет Вы всё делаете правильно, если :

  • Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту;
  • Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные;
  • Подробно заполняете назначения платежей;
  • Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения;
  • Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.);
  • Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов;
  • Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней;
  • Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее).

Что может также привлечь внимание контролеров. Ваши действия привлекают внимание, если вы:

  • Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но банк об этом не знает);
  • Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей;
  • Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности;
  • Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию;
  • На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим;
  • Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно;
  • Не следуете рекомендациям по работе с наличными.

Мнения:

  1. Егор

    Отличная статья! Имея эти правила под рукой, будет проще контролировать свои взаимодействия с банком и не бояться попадания под блокировку

  2. Яна

    Серьезно? Если мне сестра переведет на карту деньги и я пойду их в этот же день снять, мою карту могут заблокировать?

  3. Владимир

    Что то много банк берет на себя, как ип должен получать свою зарплату за деятельность, если нельзя обналичивать свои деньги , при этом уплачивая налоги государству. Какие суммы считают крупные. Мне переводят деньги еа счет за аренду а я немогу ими воспользоваться?что они должны всегда лежать на счету в банке, я же не на банк работаю а на себя

  4. Владимир

    Что тут еще написать банки влазиют в деятельнось ИП а где коммерческая тайна итд

  5. Антон

    Давно пора этот банк всем миром забанить. Слишком много на себя берет контролирующе-карательных функций. Есть много других банков, в конце-концов. Оборзели вкорень!!

Ваш комментарий:

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *